Արվեստի աճուրդները՝ մի տիրույթ, որտեղ արվեստի նուրբ նմուշները փոխանակվում են ձեռքերով, նույնպես ենթակա են փողերի լվացման ապօրինի պրակտիկայի: Հետևաբար, կառավարությունները և կարգավորող մարմինները կիրառել են փողերի լվացման դեմ պայքարի (ՓԼ) կանոնակարգեր՝ նման գործողությունները զսպելու համար՝ ապահովելով արվեստի շուկայում թափանցիկությունն ու օրինականությունը: Այս համապարփակ ուղեցույցում մենք խորանում ենք արվեստի աճուրդներում AML կանոնակարգերի բարդությունների մեջ, որոնք ներառում են օրենքները, համապատասխանության պահանջները և արվեստի օրենքի հետ խաչմերուկը:
Արվեստի աճուրդների և փողերի լվացման խաչմերուկը
Արվեստը պատմականորեն եղել է փողերի լվացման միջոց՝ շնորհիվ իր սուբյեկտիվ արժեքի և միջոցները սահմաններից այն կողմ առանց ստուգումների տեղափոխելու ունակության: Արվեստի գործարքների բարձրարժեք բնույթն ավելի է մեծացնում ռիսկը՝ դարձնելով այն գրավիչ ընտրություն փող լվացողների համար, ովքեր ձգտում են թաքցնել իրենց միջոցների ծագումը:
Արվեստի աշխարհում փողերի լվացման դեմ պայքարի համար ներդրվել են տարբեր օրենքներ և կանոնակարգեր: Այս կանոնակարգերը ներառում են արվեստի ողջ շուկան, ներառյալ արվեստի դիլերներին, աճուրդային տներին և անհատներին, որոնք ներգրավված են արվեստի բարձրարժեք գործարքներում: ՓԼ կանոնակարգերին համապատասխանելը կարևոր է արվեստի շուկայի ամբողջականությունը պահպանելու և ֆինանսական հանցագործությունները կանխելու համար:
ՓԼ կանոնակարգերը արվեստի աճուրդներում
Արվեստի աճուրդներում ՓԼ կանոնակարգերը նախատեսված են արվեստի գործարքների թափանցիկությունն ու հետագծելիությունն ապահովելու համար՝ ապահովելով, որ ապօրինի միջոցները չեն կարող քողարկվել որպես օրինական արվեստի գնումներ: Այս կանոնակարգերը հաճախ պահանջում են արվեստի շուկայի մասնակիցներին պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացնել իրենց հաճախորդների նկատմամբ, վերահսկել գործարքները և ցանկացած կասկածելի գործողություն զեկուցել համապատասխան մարմիններին:
Հատուկ պահանջները կարող են ներառել.
- Հաճախորդների պատշաճ ջանասիրություն (CDD). Հաճախորդների վերաբերյալ մանրակրկիտ ստուգումներ իրականացնել՝ ստուգելու նրանց ինքնությունը և գնահատելու փողերի լվացման հնարավոր ռիսկը:
- Գրառումների պահպանում. արվեստի գործարքների համապարփակ գրառումների պահպանում, ներառյալ գնորդների և վաճառողների ինքնությունը, գործարքների գումարները և միջոցների աղբյուրները:
- Գործարքների մոնիտորինգ. իրական ժամանակում արվեստի գործարքների մոնիտորինգի և փողերի լվացման մասին վկայող ցանկացած արտասովոր ձևերի կամ գործողությունների հայտնաբերման համակարգերի ներդրում:
- Կասկածելի գործունեության մասին հաշվետվություն. ցանկացած կասկածելի գործարքի կամ հաճախորդների մասին Ֆինանսական հետախուզության բաժնին կամ համապատասխան մարմիններին զեկուցելու պարտավորություն:
Արվեստի օրենքը և ՓԼ համապատասխանությունը
Արվեստի օրենքը ներառում է իրավական սկզբունքների և կանոնակարգերի լայն շրջանակ, որոնք կարգավորում են արվեստի ստեղծումը, սեփականությունը և փոխանցումը: Արվեստի իրավունքի կարևոր ասպեկտը դրա հատումն է ՓԼ կանոնակարգերի հետ, քանի որ ՓԼ օրենքներին համապատասխանելը կարևոր է արվեստի շուկայի մասնակիցների համար իրավական հետևանքներից խուսափելու և արվեստի ոլորտի հեղինակությունը պաշտպանելու համար:
Արվեստի շուկայի մասնակիցները պետք է կողմնորոշվեն արվեստի օրենսդրության և AML կանոնակարգերի բարդ լանդշաֆտով` ապահովելու լիարժեք համապատասխանությունը արվեստի գործարքներ իրականացնելիս: ՓԼ պահանջները չկատարելը կարող է հանգեցնել ծանր տույժերի և իրավական հետևանքների, ներառյալ դրամական տուգանքները, հեղինակության կորուստը և հնարավոր քրեական մեղադրանքները:
Մարտահրավերներ և զարգացող լանդշաֆտ
Չնայած ՓԼ կանոնակարգերը կենսական դեր են խաղում արվեստի աճուրդներում փողերի լվացման դեմ պայքարում, արվեստի շուկան շարունակում է դիմակայել այս կանոնակարգերի կիրառման և կիրարկման մարտահրավերներին: Արվեստի գնահատման սուբյեկտիվ բնույթը, անդրսահմանային գործարքները և բազմաթիվ միջնորդների ներգրավումը էական մարտահրավերներ են ստեղծում ՓԼ-ի համապատասխանության համար:
Ավելին, ֆինանսական հանցագործությունների զարգացող լանդշաֆտը պահանջում է ՓԼ կանոնակարգերի շարունակական հարմարեցում` առաջացող սպառնալիքների դեմ արդյունավետ պայքարելու համար: Կարգավորող մարմինները և արվեստի շուկայի շահագրգիռ կողմերը պետք է համագործակցեն զարգացող ռիսկերին հետևելու համար և ընդլայնեն ՓԼ շրջանակները՝ արվեստի շուկայում խոցելիությունը մեղմելու համար:
Եզրակացություն
Փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերը արվեստի աճուրդներում ներկայացնում են արվեստի շուկայի ամբողջականության և թափանցիկության պահպանման կարևոր ասպեկտ: AML կանոնակարգերի ըմբռնումը և դրանց պահպանումը հրամայական է արվեստի շուկայի մասնակիցների համար ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարելու, ոլորտի հեղինակությունը պաշտպանելու և արվեստի գործարքների համար ապահով միջավայր ստեղծելու համար: